1. Del 01 de ENERO de 2024 al 31 de diciembre de 2024, ambos inclusive, por traspasar su fondo de inversión en otra entidad a los fondos de inversión de CAJA RURAL, o por la entrada de dinero nuevo en la entidad cuyo destino sea cualquiera de los fondos que participan en la promoción y a partir de 4.000 euros, el cliente tiene derecho al abono de una bonificación de hasta un 2% del importe bruto traspasado, con un máximo de 8.000 euros por partícipe o partícipes (si son varios titulares). La bonificación tendrá la consideración de rendimiento de capital mobiliario sujeto a retención a efectos de IRPF.
2. En la Promoción participarán todos los clientes actuales y nuevos de la Entidad.
4. El importe mínimo del traspaso para optar a bonificación será de 6.000€ (20.000€ para carteras gestionadas).
5. El abono de la bonificación, se realizará en el plazo de dos meses, a contar desde la fecha en la que se consolide el traspaso.
El abono de dicho importe se ingresará en la cuenta corriente asociada al fondo, previa solicitud por parte de la oficina mediante el Anexo de VINCULACIÓN, que una vez firmado por el cliente será enviado al Departamento de Fondos de Inversión de la Entidad, el cual tramitará la bonificación y dará de alta en el seguimiento de objetivos.
El cliente firma un Anexo de vinculación con la Caja en fondos de inversión, durante un periodo mínimo de 36 o 24 meses en función del fondo elegido. Si durante el período de permanencia establecido, el partícipe ordena el reembolso total o parcial de sus participaciones o el traspaso de la totalidad o una parte del fondo a otro fondo de inversión que no esté acogido a esta campaña, estará obligado a devolver el importe bruto de la bonificación recibida de forma proporcional al número de días que resta desde la fecha del reembolso o traspaso, hasta el último día del período de permanencia. Se aplicará la fiscalidad vigente en el momento del abono o devolución de la bonificación.
En el traspaso de entrada / suscripción (en el caso de dinero nuevo) y una vez firmado el anexo de vinculación se procederá por parte de la oficina a bloquear el fondo suscrito, independientemente del bloqueo periódico que desde la gestora se realizará sobre los acuerdos de fondos bonificados, objeto de promoción.
6. La promoción sólo es válida para nuevas aportaciones en los fondos de inversión acogidos a la campaña (o dinero nuevo en la entidad cuyo destino sea los fondos detallados en el punto 3 de estas bases) excluyendo expresamente el traspaso interno entre fondos.
7. Límite de bonificación de 8.000 euros por partícipe o partícipes (si son varios titulares), por el conjunto de traspasos realizados en el período de la campaña.
8. Promoción válida hasta el 31 de DICIEMBRE de 2024.
NOTAS:
- Consulta folleto informativo y documento de Datos Fundamentales para el Inversor de los fondos disponibles en las oficinas de Caja Rural de Soria, en los registros de CNMV y en gescooperativo.es. Gestora: GESCOOPERATIVO, S.A.S.G.I.I.C Entidad depositaria: Banco Cooperativo Español S.A.
- Esta campaña es incompatible con cualquier otra bonificación, promoción, producto bonificado, etc. de la Entidad.
- Quedan excluidos de la Promoción:
Los traspasos internos y las aportaciones a fondos que no supongan dinero nuevo a la Entidad.
Aquellos clientes con situación irregular en la Entidad.
Los empleados del Grupo Caja Rural.
No entran en promoción los Fondos Garantizados y Rural Ahorro Plus FI
Anexo VINCULACIÓN
Se debe indicar la fecha de permanencia, según el fondo elegido 36 o 24 meses, contando desde que se ha recibido el traspaso de la tercera gestora , o desde el día que queda suscrito el nuevo fondo de inversión.
Anexo BONIFICACIONES por fondo
La permanencia exigida puede ser de 36 o 24 meses según el fondo elegido.
Incompatibilidades:
Esta campaña es incompatible con cualquier otra bonificación, promoción, producto bonificado, etc. De la Entidad.
El valor de las inversiones en fondos está sujeto a las fluctuaciones del mercado, al riesgo de tipo de cambio y puede conllevar la pérdida del capital.
Plazos: Para traspasos realizados hasta el 31 de diciembre de 2024. Abono de la bonificación sujeto al mantenimiento de la inversión, mínimo 24/36 meses en función del Fondo elegido.
Oferta especial: Para traspaso de Fondos de Inversión provenientes de otras Entidades a Caja Rural de Soria, bonificación de hasta un 2% bruto del importe traspasado, importe mínimo 6.000€ (20.000€ en el caso de alta de una cartera gestionada de fondos), en función del Fondo seleccionado (bonificación máxima 8.000€ por partícipe o partícipes, si son varios titulares, por el conjunto de traspasos realizados en el periodo de la campaña).
Amplia gama de Fondos de Inversión: 2% del importe total traspasado a cualquiera de los fondos de la gama Perfilados, un 1% si se realiza el traspaso a los fondos de la gama Sostenibles y un 0.40 % a cualquiera de los fondos de Gescooperativo (excepto Fondos Garantizados y Rural Ahorro Plus FI). Consulta Fondos de la promoción en nuestra red de Oficinas y en nuestra web. Periodo mínimo de permanencia 24/36 meses en función del Fondo elegido.
Folleto y documento de datos fundamentales para el inversor disponibles en CNMV, en tu oficina de Caja Rural de Soria, nuestra web www.cajaruraldesoria.com y en gescooperativo.es.
El valor de las inversiones en fondos está sujeto a las fluctuaciones del mercado, al riesgo de tipo de cambio y puede conllevar la pérdida del capital.
Plazos: Para traspasos realizados hasta el 31 de diciembre de 2024. Abono de la bonificación sujeto al mantenimiento de la inversión, mínimo 24/36 meses en función del Fondo elegido.
Oferta especial: Para traspaso de Fondos de Inversión provenientes de otras Entidades a Caja Rural de Soria, bonificación de hasta un 2% bruto del importe traspasado, importe mínimo 6.000€ (20.000€ en el caso de alta de una cartera gestionada de fondos), en función del Fondo seleccionado (bonificación máxima 8.000€ por partícipe o partícipes, si son varios titulares, por el conjunto de traspasos realizados en el periodo de la campaña).
Amplia gama de Fondos de Inversión: 2% del importe total traspasado a cualquiera de los fondos de la gama Perfilados, un 1% si se realiza el traspaso a los fondos de la gama Sostenibles y un 0.40 % a cualquiera de los fondos de Gescooperativo (excepto Fondos Garantizados y Rural Ahorro Plus FI). Consulta Fondos de la promoción en nuestra red de Oficinas y en nuestra web. Periodo mínimo de permanencia 24/36 meses en función del Fondo elegido.
Folleto y documento de datos fundamentales para el inversor disponibles en CNMV, en tu oficina de Caja Rural de Soria, nuestra web www.cajaruraldesoria.com y en gescooperativo.es.
1. Del 01 de ENERO de 2024 al 31 de diciembre de 2024, ambos inclusive, por traspasar su fondo de inversión en otra entidad a los fondos de inversión de CAJA RURAL, o por la entrada de dinero nuevo en la entidad cuyo destino sea cualquiera de los fondos que participan en la promoción y a partir de 4.000 euros, el cliente tiene derecho al abono de una bonificación de hasta un 2% del importe bruto traspasado, con un máximo de 8.000 euros por partícipe o partícipes (si son varios titulares). La bonificación tendrá la consideración de rendimiento de capital mobiliario sujeto a retención a efectos de IRPF.
2. En la Promoción participarán todos los clientes actuales y nuevos de la Entidad.
4. El importe mínimo del traspaso para optar a bonificación será de 6.000€ (20.000€ para carteras gestionadas).
5. El abono de la bonificación, se realizará en el plazo de dos meses, a contar desde la fecha en la que se consolide el traspaso.
El abono de dicho importe se ingresará en la cuenta corriente asociada al fondo, previa solicitud por parte de la oficina mediante el Anexo de VINCULACIÓN, que una vez firmado por el cliente será enviado al Departamento de Fondos de Inversión de la Entidad, el cual tramitará la bonificación y dará de alta en el seguimiento de objetivos.
El cliente firma un Anexo de vinculación con la Caja en fondos de inversión, durante un periodo mínimo de 36 o 24 meses en función del fondo elegido. Si durante el período de permanencia establecido, el partícipe ordena el reembolso total o parcial de sus participaciones o el traspaso de la totalidad o una parte del fondo a otro fondo de inversión que no esté acogido a esta campaña, estará obligado a devolver el importe bruto de la bonificación recibida de forma proporcional al número de días que resta desde la fecha del reembolso o traspaso, hasta el último día del período de permanencia. Se aplicará la fiscalidad vigente en el momento del abono o devolución de la bonificación.
En el traspaso de entrada / suscripción (en el caso de dinero nuevo) y una vez firmado el anexo de vinculación se procederá por parte de la oficina a bloquear el fondo suscrito, independientemente del bloqueo periódico que desde la gestora se realizará sobre los acuerdos de fondos bonificados, objeto de promoción.
6. La promoción sólo es válida para nuevas aportaciones en los fondos de inversión acogidos a la campaña (o dinero nuevo en la entidad cuyo destino sea los fondos detallados en el punto 3 de estas bases) excluyendo expresamente el traspaso interno entre fondos.
7. Límite de bonificación de 8.000 euros por partícipe o partícipes (si son varios titulares), por el conjunto de traspasos realizados en el período de la campaña.
8. Promoción válida hasta el 31 de DICIEMBRE de 2024.
NOTAS:
- Consulta folleto informativo y documento de Datos Fundamentales para el Inversor de los fondos disponibles en las oficinas de Caja Rural de Soria, en los registros de CNMV y en gescooperativo.es. Gestora: GESCOOPERATIVO, S.A.S.G.I.I.C Entidad depositaria: Banco Cooperativo Español S.A.
- Esta campaña es incompatible con cualquier otra bonificación, promoción, producto bonificado, etc. de la Entidad.
- Quedan excluidos de la Promoción:
Los traspasos internos y las aportaciones a fondos que no supongan dinero nuevo a la Entidad.
Aquellos clientes con situación irregular en la Entidad.
Los empleados del Grupo Caja Rural.
No entran en promoción los Fondos Garantizados y Rural Ahorro Plus FI
Anexo VINCULACIÓN
Se debe indicar la fecha de permanencia, según el fondo elegido 36 o 24 meses, contando desde que se ha recibido el traspaso de la tercera gestora , o desde el día que queda suscrito el nuevo fondo de inversión.
Anexo BONIFICACIONES por fondo
La permanencia exigida puede ser de 36 o 24 meses según el fondo elegido.
Incompatibilidades:
Esta campaña es incompatible con cualquier otra bonificación, promoción, producto bonificado, etc. De la Entidad.
Descubra el servicio de asesoramiento especializado dirigido a dar respuesta a sus necesidades financieras. Podemos diferenciar tres grandes tipos de orientación exclusiva y personal:
Asesoramiento Financiero
Asesoramiento Fiscal
Asesoramiento Patrimonial
Gracias a este servicio usted contará, en todo momento y con exclusividad, con el apoyo y orientación de un gestor personal, así como del equipo de expertos de nuestra gestora de instituciones de inversión colectiva (IICs) del Grupo Caja Rural, Gescooperativo.
1. Asesoramiento Financiero
A su disposición toda una gama de productos y servicios, y herramientas de gestión muy útiles para dar respuesta a sus necesidades financieras. Entre los productos y servicios que podemos ofrecer destacamos:
Gestión de patrimonios: Nuestros profesionales gestionarán de manera personalizada su patrimonio, en función del nivel de riesgo que esté dispuesto a asumir, obteniendo una respuesta ágil y realizando una gestión continua de su patrimonio adaptada a las necesidades del cliente.
(1) Fondos de inversión: Contamos con una amplia variedad de fondos propios creados por la Gestora del Grupo Caja Rural, Gescooperativo. Una gestora ubicada entre las primeras posiciones del ranking español que goza del reconocimiento de la prensa especializada y posee el Certificado de Calidad ISO 9002.
(2) Depósitos estructurados: Le ofrecemos diferentes alternativas de inversión, desde las menos arriesgadas con el 100% del capital asegurado, hasta las más atrevidas que le permiten aprovechar la evolución de los mercados.
Renta Fija / Renta Variable: A través del servicio de Banca Privada podrá invertir directamente en Letras del Tesoro, Bonos y Obligaciones emitidos por el sector público. Igualmente acceder a productos de Renta Variable y Renta Fija. También podrá obtener información sobre las cotizaciones de valores y mercados en tiempo real, así como información sobre los mismos. Además, podrá realizar sus operaciones de compraventa en tiempo real y si así lo desea, directamente a través de nuestros canales a distancia por cualquier dispositivo PC, móvil, teléfono, con total comodidad y total garantía.
(1) SICAV: Vehículo de inversión que nos permite adaptarnos a las circunstancias del mercado con un impacto fiscal limitado. Información de SICAVS
El equipo de profesionales especialistas de Banca Privada le ofrecerá atención personalizada sobre cada uno de estos productos o servicios.
Instrumentos financieros flexibles y profesionales altamente especializados.
(1) Consulte el folleto informativo y el documento con los datos fundamentales para el inversor disponible en nuestras oficinas, en los registros de CNMV y en www.cajaruraldesoria.com.
(2) El documento de Datos Fundamentales está a su disposición para consulta en las oficinas de Caja Rural de Soria y en www.cajaruraldesoria.com/priips
2. Asesoramiento Fiscal
Nuestro objetivo es el de ayudarle a conseguir sus objetivos de inversión.El objetivo de su asesor personal será analizar sus necesidades y seguir la evolución de la economía, los mercados financieros nacionales e internacionales y la legislación vigente.
Nuestros expertos y asesores realizarán un análisis global de las opciones financieras, de forma que sus productos financieros sean fiscalmente eficientes.
Somos conscientes, y así se lo trasladamos a nuestros clientes en todo momento, que la fiscalidad es un factor relevante a la hora de valorar la rentabilidad de un producto de inversión. Por ello, nuestros asesores buscarán siempre la forma de mantenerle informado en todo momento sobre las ventajas fiscales de cada una de sus inversiones, y de los cambios legislativos que en materia fiscal se produzcan y puedan afectarle.
Analizamos su composición patrimonial para establecer una estructura societaria que sea ventajosa para su momento actual y futuro.
El objetivo de su asesor personal será analizar sus necesidades y seguir la evolución de la economía, los mercados financieros nacionales e internacionales y la legislación vigente.
Con el apoyo de su asesor exclusivo, podrá decidir cómo desea planificar su sucesión de la forma fiscalmente menos gravosa posible. Para ello se trabajarán soluciones fiscales y legales que cumplan con su objetivo en cada momento.
A través de nuestro servicio de asesoramiento y gestión del patrimonio le ayudamos a elegir la fórmula más eficiente a través de carteras gestionadas o asesoradas. Además, también le ofrecemos la posibilidad de elegir cartera y cesta de fondos, una forma eficiente de diversificar el patrimonio en áreas geográficas, divisas y sectores de actividad.
Tomar las mejores decisiones sobre invertir sus ahorros en cada momento es más sencillo con la ayuda del equipo de expertos de Caja Rural de Soria.
Contamos con profesionales especializados en materia de ahorro e inversión, para ayudarle a elegir la fórmula intentar sacar provecho a tus ahorros. Todas las opciones están sujetas a los riesgos inherentes a la inversión.
Gestionar su patrimonio y buscar oportunidades de inversión
Un asesor analizará en exclusiva la situación de su momento patrimonial para buscar oportunidades de inversión, teniendo en cuenta que todas las opciones están sujetas a los riesgos inherentes a la inversión. Será usted quién se decante por la mejor de las opciones que le explicará, personalmente, nuestro equipo de expertos y su asesor personal.
Recibe también atención personalizada y un análisis profesional por parte de nuestro equipo de expertos, la gestora de instituciones de inversión colectiva (IICs) del Grupo Caja Rural, Gescooperativo.
Con nuestro asesoramiento fiscal tenemos en cuenta tu situación personal y buscamos productos para tí con las mayores ventajas financiero fiscales. Además, tiene una especial importancia el momento de inversión y desinversión en el que te encuentres.
El equipo de Banca Privada y los expertos de Gescooperativo te ayudarán a trabajar con plusvalías y minusvalías. Contarás con la inteligencia fiscal que necesitas para optimizar tus inversiones, siempre teniendo en cuenta tu domicilio fiscal.
Desde nuestro equipo le asesoramos para ordenar su patrimonio para que su sucesión sea lo menos gravosa. Buscaremos aminorar los costes en el momento de la sucesión gracias a la selección de los activos más interesantes para este momento concreto.
La elección de los productos e inversiones será clave para lograr trasladar su patrimonio a su familia. Desde Banca Privada podremos asesorarle en la selección de productos y fórmulas fiscales más acertadas.
Las empresas familiares tienen ventajas fiscales, pero hay que diseñar fórmulas societarias para poder gestionar la transmisión de las participaciones empresariales en las condiciones más ventajosas fiscal y financieramente.
El nivel de riesgo de nuestros Planes de Pensiones oscila entre 2 y 7. Es un indicador que mide el riesgo del Plan de Pensiones y se calcula en base a datos históricos que, no obstante, pueden no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del Plan. Además, no hay garantías de que la categoría indicada vaya a permanecer inalterable y puede variar a lo largo del tiempo. Puedes consultar la información relativa al nivel de riesgo de nuestros Planes de Pensiones en www.segurosrga.es.
El cobro de la prestación o el ejercicio del derecho de rescate sólo es posible en caso de acaecimiento de alguna de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez regulados en la normativa de planes y fondos de pensiones.
El valor de los derechos de movilización, de las prestaciones y de los supuestos excepcionales de liquidez depende del valor de mercado de los activos del fondo de pensiones y puede provocar pérdidas relevantes.
(***) Consulte el documento con los Datos Fundamentales para el partícipe disponible en nuestras oficinas y en www.cajaruraldesoria.com.
La comercialización se realiza a través de RGA Mediación como Operador de Banca-Seguros Vinculado, inscrito en el registro de mediadores de la DGSFP con CIF A79490264 y clave OV-0006, y con póliza de responsabilidad civil. Caja Rural pertenece a la red de distribución de RGA Mediación OBSV, S.A. Consultar entidades aseguradoras con las que RGA Mediacion mantiene un cotrato de agencia de seguros en: https://www.segurosrga.es/Documents/Entidades_contrato_RGA_Mediacion.pdf
(**) El folleto de los Fondos y el documento con los Datos Fundamentales para el inversor pueden ser consultados en las oficinas de Caja Rural de Soria, en www.cajaruraldesoria.com y en la CNMV. El valor de las inversiones en fondos está sujeto a las fluctuaciones del mercado y a los riesgos inherentes a la inversión en valores. Gestora: GESCOOPERATIVO S.A.S.G.I.I.C. Depositaría: Banco Cooperativo Español S.A.
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